給付金“9割回収”の舞台裏 山口・阿武町
✍️記事要約
消えた4630万円を巡って、24歳の男が逮捕された事件です。およそ9割にあたる4299万円が戻ってきたと、この町の町長が明らかにしました。その裏側で一体、何があったのでしょうか。
山口・阿武町、花田憲彦町長：「4299万3434円を法的に確保した」
阿武町におよそ4300万円が戻った…。誤って振り込まれた額のおよそ9割にあたる額をどうやって取り戻したのか。「大金・回収テクニック」の実態とは。
まさに急展開。24日午前11時の会見で花田町長は、金の大半が戻ったと発表しました。
山口・阿武町、花田憲彦町長：「本日現在、合計で4299万3434円を法的に確保することができました」
山口県阿武町で誤って一人に振り込まれた給付金。その額は4630万円だったので、確保できたのは、およそ9割にあたります。
阿武町民：「後わずかじゃ。まぁまぁ、フフフ」
どうやって、これほどの額を回収したのか。
その疑問を解消する前に…阿武町の弁護士によれば、間違えて振り込まれた金は最高裁でも「振り込まれた側」のものとみなされたケースがあるといいます。
町側の弁護を担当・中山修身弁護士：「お金が誰の預金になるのか、という大論点がある。通帳に記帳されるような状態になると、それは田口容疑者の預金になる。これは最高裁が言っている」
そんななか、阿武町は先月8日の夕方、金が誤って振り込まれたA銀行に「警告書」を出していました。この日は、町が田口容疑者に返金を求め、直前になり田口容疑者が手続きをやめた日です。
町側の弁護を担当・中山修身弁護士：「（警告書は）誤送金したので組戻しの手続きとかお願いしますと書いてある。この銀行口座としては田口容疑者の預金になるわけです。田口容疑者がA銀行から例えば住宅ローンを借りていたとか借金をしていたら、（間違えて振り込まれた金と）相殺していいことになっている」
中山弁護士によれば、こうした警告をすれば銀行は金を別のロ座などに移動させることはできないといいます。
しかし、実際には「移動」が行われました。
町側の弁護を担当・中山修身弁護士：「警告したのに組み替えた（送金などをした）よねと、飛ばしたよねと。だからそれは賠償請求しますと」
今回の事件ではAのほかに、BとCという銀行が関係しているとされます。これは決済代行業者の「甲・乙・丙」が口座を持つ銀行だといいます。
町側の弁護を担当・中山修身弁護士：「こういう違法な金が甲の口座に入っているけども、それは田口容疑者のものです、実質的には。ということで、まずはこういったものに対してこれは国税徴収法上の差し押さえを致しました」
さらに…。
町側の弁護を担当・中山修身弁護士：「この（銀行）2行に対しては、一体この甲乙丙っていう名義人は誰なんだという質問を続けましたが、結局、現在に至るまで回答はございません」
そんななか阿武町は、この決済代行業者「甲・乙・丙」に対して民事裁判を起こしました。相手の名前も知らず、警察のバックアップもないなかでの争い。
しかし、23日になり、銀行から連絡がきたといいます。
町側の弁護を担当・中山修身弁護士：「反応があったのはきのう、どちらかの銀行から電話があって『5月13日の文書（要請書）についてしかるべき手続きをしました』と返ってきたが」
こうして、およそ9割の金が戻されたのですが正直、なぜ金を戻したかは分からないといいます。
町側の弁護を担当・中山修身弁護士：「田口容疑者が逮捕されたということで（甲乙丙に）警察が圧力を掛けたのか、A、B、Cの銀行がこんなことじゃあんたらも困るでしょ、早くしたらと言ってきたのか全然知りません」
多くの金が戻ってきたことについて、町民らは…。
町民：「（金が）だいぶ戻ったとテレビでやっていた。会社も面倒くさいから、もう返事しろというもんじゃないか？よく分からんけど」
しかし、事件はまだ終わっていません。
金が戻ったことで、田口容疑者の処分はどうなるのか。そして、残りの金は回収できるのでしょうか。
およそ9割の金を取り戻した阿武町。返金で田口容疑者の処分はどうなるのか。専門家は…。
弁護士・大澤孝征氏：「全体としては、返却されなかった場合に比べて刑が軽くなることは間違いないだろうと思う。元々犯罪は誤って入金したという（阿武町にも）大きな誤りがあるから、それを考えるといきなり実刑というのもためらわれることから執行猶予が付くことは大いにあり得るだろう」
また、返金が行われた理由については、あくまで推測ですがこう分析しています。
弁護士・大澤孝征氏：「恐らく返した業者の方は警察の強制捜査の手が入ってもろもろの書類等が押さえられてしまうのを恐れたのではないか。顧客名簿とかが押さえられてしまうと業務に差し支えが出てくるし、あるいは見られたくないものまで見られてしまう」
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☘️ヤフコメ❗️ピックアップ☘️
阿武町の役場に対しても責任追求をするべきだ。新人職員のミスだというけど、ミスは新人もベテランもないので、それは関係なく正当な責任を取り、今後同じ様なミスが再発しないようにするべきだ。
✅ 民事裁判をきっかけに、代行業者に司法の捜査が及ぶことを避けねばならないとの思いから返還となったものだろうが、返金する行為がネットカジノを合法でないと認識している表れであるから、マネロン目的の預り金を返還するだけで捜査が完結する訳はない。
代行業者が容疑者あてではなく、直接町へ振り込んだことに不可解さを感じるが、
容疑者を経由することで解決に時間を要し、代行業者への捜査が継続することを懸念したことがその理由だろう。
これまで一貫して町の対応の遅さが報じられていた中、水面下では可能な限りの対策が講じられた結果が功を奏し、ほぼ全額の返還に結びついたものとしてこの点において評価すべきである。
これほど的確な初動対応ができる行政手腕がある訳だから、職員の振り込み誤りを生じさせない仕組みの構築など容易いのではないだろうか。
この件を契機に、ますます町の内部統制の向上が図れますことを期待するものです。
✅ 決済代行が有罪になる可能性があるので立て替えをしたのか、
預金者が同意して返金したのか、カジノで使用して勝ち金が返ってきたのか。
国内なら裁判で吊るし上げが出来るけど、フィリピンやアメリカが絡んだら
合法なので闇の中に消える。後は容疑者が正直に自白するかどうか。
ずっと沈黙でも殆どの金額が返還されている場合は執行猶予が付く可能性が
高いから、済し崩しで事件が判らなくなって終わる可能性もある。
一番の原因は役所だけど改善策は発表されず、容疑者を攻める事ばかり。
役所が２重送金なんて失敗をしなければ事件は発生しなかったのだから、
部署長以上と町長は減給とかは必要だと思う。
